ये Fundamental Ratio Ignore मत करना, Portfolio Safe रहेगा 💰 Practical Guide
Stock Market में पैसा grow करना है तो सिर्फ price movement देखना काफी नहीं है। सही fundamental ratios समझना जरूरी है। ये ratios आपको बताती हैं कि company financially strong है या नहीं, और आपके portfolio को safe aur long-term growth देने में मदद करती हैं।
आज हम सीखेंगे important fundamental ratios और उनका practical use।
1️⃣ Price to Earnings Ratio (P/E Ratio)
-
Definition: Price per share ÷ Earnings per share (EPS)
-
Purpose: Company की valuation समझने के लिए
-
Interpretation:
💡 Tip: Strong growth + reasonable P/E वाली company safe aur profitable है।
2️⃣ Debt to Equity Ratio (D/E Ratio)
-
Definition: Total debt ÷ Shareholders’ equity
-
Purpose: Company का leverage और risk check करने के लिए
-
Interpretation:
-
Low D/E (<1) = financially stable
-
High D/E (>2) = risky, debt burden ज्यादा
-
💡 Tip: Debt-free ya low debt companies market crash में ज्यादा safe रहती हैं।
3️⃣ Return on Equity (ROE)
-
Definition: Net Profit ÷ Shareholders’ Equity
-
Purpose: Shareholder के investment पर profitability measure
-
Interpretation:
-
High ROE (>15%) = Efficient management, strong profitability
-
Low ROE (<10%) = Weak profit generation
-
💡 Tip: High ROE + low debt = Multibagger potential।
 |
| ये Fundamental Ratio Ignore मत करना, Portfolio Safe रहेगा 💰 Practical Guide |
4️⃣ Current Ratio
-
Definition: Current Assets ÷ Current Liabilities
-
Purpose: Short-term financial health check
-
Interpretation:
-
Ratio >1.5 = Strong liquidity
-
Ratio <1 = Short-term payment risk
-
💡 Tip: Cash-rich aur liquid companies portfolio ke liye safe option हैं।
5️⃣ Profit Margin
-
Definition: Net Profit ÷ Revenue ×100
-
Purpose: Company की profitability percentage
-
Interpretation:
-
High margin = Efficient cost control aur strong business model
-
Low margin = Price sensitive ya inefficient operations
-
💡 Tip: Consistent high profit margin वाली companies long-term safe aur growth-friendly होती हैं।
Practical Guide: Portfolio Safe कैसे रखें
-
Strong fundamentals select करो: P/E, ROE, D/E, Current Ratio aur Profit Margin check करें।
-
Diversify करो: Different sectors में invest करें ताकि risk कम हो।
-
Avoid high debt & low ROE companies: ये crash में ज्यादा गिर सकती हैं।
-
Regular review: Quarterly या annual reports check करें।
💡 Tip: Fundamental ratios + sector trends + management confidence combine करें।
Real-life Example
मान लीजिए आप 2020 में 2 companies compare करते हैं:
| Metric | Company A | Company B |
|---|---|---|
| P/E | 22 | 50 |
| D/E | 0.3 | 1.8 |
| ROE | 18% | 9% |
| Profit Margin | 20% | 8% |
-
Strong fundamentals: Company A
-
Weak fundamentals: Company B
✅ Result: 2025 तक Company A ने 4x return दिया, Company B stagnant रही।
Common Mistakes Beginners करते हैं
-
सिर्फ news aur tips follow करना
-
Ignore financial ratios
-
Short-term price movement dekh kar panic sell करना
-
High debt aur low profitability वाली companies में invest करना
FAQs
Q1: Fundamental ratios beginners भी समझ सकते हैं?
-
Haan, basic P/E, ROE, D/E, Profit Margin easily समझ सकते हैं।
Q2: क्या सिर्फ ratios देखकर invest करना safe है?
-
Nahi, sector trend aur management confidence bhi check करना चाहिए।
Q3: Ratios हर time same रहेंगे?
-
Nahi, quarterly aur annual reports update करते रहें।
Q4: Small-cap companies में ratios apply करें या नहीं?
-
Haan, small-cap में high risk है, ratios check करके safe investment select करें।
Conclusion
Stock Market में portfolio safe रखने का सबसे important factor है strong fundamental ratios समझना और analyze करना।
💡 Key Points:
-
P/E, D/E, ROE, Current Ratio, Profit Margin हमेशा check करें
-
Debt-free, high ROE aur strong liquidity वाली companies safe aur growth-friendly होती हैं
-
Regularly financials review करें और impulsive decisions से बचें
इन simple steps aur fundamental ratios ko follow करने से आप apna portfolio safe रख सकते हैं aur long-term growth maximize कर सकते हैं। 💰
